Le service approprié de gestion des placements dépend de vos situations personnelle et financière.
Les conseillers en placements en ligne portent parfois différents noms, notamment « robots-conseillers », « conseillers en ligne » et « plateformes numériques de gestion de patrimoine ». Chaque conseiller en ligne diffère également selon les types de produits et de services d’investissement qu’il propose, la façon dont il utilise la technologie pour fournir des portefeuilles modèles et les frais qu’il exige.
Comparaison des services
Comparez les différents services pour décider si les conseillers en placements en ligne peuvent répondre à vos besoins en matière d’investissement, surtout si vous êtes à l’aise avec les interactions en ligne, mais pas avec l’idée d’investir complètement à votre propre compte.
Si vous souhaitez faire appel à un conseiller en placements en ligne, voici quelques questions à vous poser :
- Disposez-vous d’un accès Internet sécurisé pour accéder facilement au service? Êtes-vous à l’aise avec l’utilisation d’Internet pour acheter des produits et des services?
- Avez-vous des besoins financiers complexes qui pourraient nécessiter des conseils financiers plus personnalisés?
- Êtes-vous disposé à payer les frais et les coûts potentiels?
- Consentez-vous au fait que le conseiller en placements en ligne puisse prendre à sa discrétion des décisions d’investissement en votre nom sans votre consentement précis et éclairé pour chaque opération?
N’oubliez pas que vous pouvez communiquer avec le conseiller en placements en ligne si vous avez des questions.
Que vous décidiez de collaborer avec un conseiller en placements en ligne ou un conseiller traditionnel, il est important de répondre à ses questions avec soin et précision, afin que votre plan financier soit adapté à vos situations personnelle et financière.
Examinez régulièrement vos états financiers et si vos situations personnelle ou financière changent, discutez-en avec votre conseiller en placements en ligne pour vous assurer que ces changements sont pris en compte dans votre plan financier.
